Inhoudsopgave

WFF Basis opleiding

De Wet op het financieel toezicht (Wft) is een Nederlandse wet die de financiële sector reguleert en eisen stelt aan de vakbekwaamheid van professionals die financieel advies geven. Een essentieel onderdeel hiervan is het Wft Basis-certificaat, dat fungeert als de fundamentele bouwsteen voor iedereen die in de financiële dienstverlening werkzaam wil zijn. In dit uitgebreide overzicht bespreken we wat Wft Basis inhoudt, voor wie het bedoeld is, de inhoud van de opleiding, de vereiste examens, vervolgopleidingen en andere relevante aspecten.

Wat is Wft Basis?

Wft Basis is de instapmodule binnen het Wft-stelsel en biedt een brede basiskennis van de financiële markt, wet- en regelgeving, en de rol van financiële instellingen. Het certificaat toont aan dat de houder beschikt over de noodzakelijke kennis en vaardigheden om klanten te informeren en door te verwijzen binnen de financiële dienstverlening. Hoewel het Wft Basis-certificaat op zichzelf geen adviesbevoegdheid verleent, is het een verplichte eerste stap voor iedereen die financieel advies wil geven.

Voor wie is Wft Basis bedoeld?

Het Wft Basis-certificaat is verplicht voor iedereen die in de financiële sector werkt of wil werken, met name voor degenen die betrokken zijn bij het adviseren over financiële producten. Dit omvat onder andere:

  • Financieel adviseurs: Professionals die klanten adviseren over diverse financiële producten en diensten.
  • Hypotheekadviseurs: Specialisten die klanten begeleiden bij het afsluiten van hypotheken.
  • Verzekeringsadviseurs: Adviseurs die zich richten op zowel particuliere als zakelijke verzekeringen.
  • Adviseurs consumptief krediet: Deskundigen die klanten adviseren over persoonlijke leningen en kredieten.

Daarnaast is het certificaat relevant voor medewerkers in ondersteunende rollen binnen financiële instellingen die klantcontact hebben en basisinformatie verstrekken over financiële producten.

Inhoud van de Wft Basis-opleiding

De Wft Basis-opleiding biedt een uitgebreid overzicht van de financiële dienstverlening en behandelt de volgende kernonderwerpen:

  1. De positie van de consument: Inzicht in de rechten en plichten van consumenten binnen de financiële markt.
  2. Aanbieders van financiële producten: Overzicht van verschillende financiële instellingen en hun rol in de markt.
  3. Distributiekanalen: De manieren waarop financiële producten en diensten aan de consument worden aangeboden.
  4. Betalen, sparen en beleggen: De verschillende vormen van betalingsverkeer, spaarproducten en beleggingsmogelijkheden.
  5. Consumptief en hypothecair krediet: Inzicht in persoonlijke leningen, doorlopende kredieten en hypotheken.
  6. Verzekeringen: De basisprincipes van schade-, levens- en zorgverzekeringen.
  7. Toezicht op de financiële markt: De rol van toezichthouders zoals De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM).
  8. Wet- en regelgeving: De belangrijkste wetten en regels die van toepassing zijn op de financiële dienstverlening.

Deze onderwerpen zijn ontworpen om een solide basis te bieden voor verdere specialisatie binnen de financiële sector.

Studieduur en studiebelasting

De studieduur voor de Wft Basis-opleiding varieert afhankelijk van de gekozen opleidingsvorm en het tempo van de student. Over het algemeen bedraagt de studiebelasting ongeveer 60 tot 70 uur. Bij een studieduur van vier maanden betekent dit dat er gemiddeld 4 tot 6 uur per week aan studie besteed wordt. Voor degenen die sneller willen studeren, zijn er intensieve trajecten beschikbaar die de studieduur kunnen verkorten.

Opleidingsvormen

Er zijn verschillende manieren om de Wft Basis-opleiding te volgen, afhankelijk van persoonlijke voorkeur en beschikbaarheid:

  • Thuisstudie/E-learning: Flexibele leermethode waarbij de student in eigen tempo studeert met behulp van online leermiddelen.
  • Klassikale lessen: Traditionele lessen onder leiding van een docent, vaak in groepsverband, wat interactie en directe feedback mogelijk maakt.
  • Virtual classroom: Online live lessen die de voordelen van klassikaal leren combineren met de flexibiliteit van online studeren.

De keuze voor een opleidingsvorm hangt af van leerstijl, tijdsbesteding en persoonlijke voorkeur.

Examen en certificering

Na het afronden van de opleiding dient de student een examen af te leggen bij een erkend exameninstituut. Het examen toetst de kennis en vaardigheden die in de opleiding zijn behandeld en bestaat doorgaans uit meerkeuzevragen en praktijkgerichte casussen. Bij succesvolle afronding ontvangt de kandidaat het Wft Basis-certificaat. Het is belangrijk op te merken dat dit certificaat een geldigheidsduur heeft en dat periodieke bijscholing vereist is om de kennis up-to-date te houden.

Vervolgopleidingen en specialisaties

Na het behalen van het Wft Basis-certificaat kunnen professionals zich verder specialiseren door aanvullende Wft-modules te volgen, afhankelijk van hun carrièredoelen en het type financieel advies dat ze willen geven. De beschikbare specialisaties zijn onder andere:

  • Wft Consumptief Krediet: Richt zich op advisering over persoonlijke leningen en kredieten. Dit certificaat is verplicht voor financieel adviseurs die consumenten adviseren over consumptieve kredieten, zoals doorlopende kredieten en persoonlijke leningen.
  • Wft Schade Particulier: Focust op schadeverzekeringen voor particulieren, zoals auto-, inboedel- en reisverzekeringen. Adviseurs die particuliere klanten begeleiden bij het afsluiten van schadeverzekeringen hebben dit certificaat nodig.
  • Wft Vermogen: Behandelt advisering over vermogensopbouw en -beheer, zoals beleggen, pensioensparen en andere financiële producten voor kapitaalopbouw. Financieel planners en beleggingsadviseurs volgen deze module om particuliere en zakelijke klanten te adviseren over vermogensgroei.
  • Wft Hypothecair Krediet: Specifiek gericht op hypotheekadviseurs die klanten begeleiden bij het afsluiten van een hypotheek. Dit certificaat is vereist voor iedereen die hypothecair krediet wil adviseren en bemiddelen.
  • Wft Schade Zakelijk: Richt zich op schadeverzekeringen voor bedrijven, zoals zakelijke aansprakelijkheidsverzekeringen, bedrijfsschadeverzekeringen en transportverzekeringen. Dit certificaat is verplicht voor adviseurs die zakelijke klanten helpen bij risicomanagement en schadeverzekeringen.
  • Wft Inkomen: Gericht op advisering over inkomensverzekeringen, zoals arbeidsongeschiktheidsverzekeringen (AOV), werknemersverzekeringen en verzuimverzekeringen. Dit certificaat is noodzakelijk voor adviseurs die werkgevers en zelfstandigen adviseren over inkomensbescherming.
  • Wft Zorgverzekering: Behandelt advisering over zorgverzekeringen en aanvullende zorgpakketten. Dit certificaat is verplicht voor adviseurs die consumenten helpen bij het kiezen van een zorgverzekering en aanvullende dekkingen.
  • Wft Pensioen: Specifiek gericht op pensioenadviseurs die werkgevers en particulieren adviseren over pensioenopbouw, collectieve pensioenregelingen en individuele pensioenvoorzieningen. Dit certificaat is noodzakelijk voor financieel adviseurs die pensioenproducten adviseren en beheren.
  • Wft Adviseur Schadeverzekeringen: Een combinatie van Wft Schade Particulier en Wft Schade Zakelijk, bedoeld voor adviseurs die zowel particuliere als zakelijke schadeverzekeringen adviseren.
  • Wft Adviseur Hypothecair Krediet: Een verdieping op Wft Hypothecair Krediet, bedoeld voor professionals die uitgebreide hypotheekadviesdiensten willen aanbieden.
  • Wft Adviseur Vermogen: Een combinatie van Wft Vermogen en aanvullende verdiepingen in vermogensopbouw, beleggen en financiële planning.
  • Wft Adviseur Inkomen: Een gespecialiseerde module voor adviseurs die ondernemers en werkgevers helpen bij inkomensverzekeringen en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen.

Voor de meeste van deze specialisaties geldt dat adviseurs zich periodiek moeten laten bijscholen via het Permanent Actueel (PA)-programma om hun Wft-vergunning geldig te houden en hun vakbekwaamheid te behouden.

Blogs

"De Wet op het financieel toezicht (Wft) stelt eisen aan professionals die..."
"De Wet op het financieel toezicht (Wft) stelt eisen aan professionals die..."
"De Wet op het financieel toezicht (Wft) stelt eisen aan professionals die..."